Yatırım Yoluyla Vatandaşlık Programlarında Ayrıntılı İnceleme Nedir?

Kendi vatandaşlıkları tarafından sınırlandığını düşünen bireyler, yatırım yoluyla vatandaşlık imkânı sunan ülkelerden ikinci bir vatandaşlık alabilirler. Elverişli kişilerin katılımcı bir ülkeye mali yatırımda bulunarak yabancı ülke vatandaşlığı ve pasaportu almaları mümkündür. Yeni vatandaşlıkla birlikte hayat tarzında, ekonomide ve seyahat avantajlarında birçok olumlu değişiklik yaşarlar. Yatırım Yoluyla Vatandaşlık (Citizenship by Investment / CBI) programları dünyadaki birçok ülkenin sunduğu bir imkândır. Bunların en ünlülerinden bazıları Avrupa ve Karayip ülkelerinin programlarıdır. Eğer ikinci vatandaşlık konusunu biraz araştırmışsanız CBI programlarının başvuru süreçleri hakkında bir fikriniz zaten vardır. Çeşitli mali belge ve kişisel referans sunmanın yanı sıra, başvuran kişilerin bazı başvuru şartlarını da karşılamaları gerekir. Her CBI programının farklı farklı şartları olsa da itibarlı olanların tamamı “ayrıntılı inceleme”ye önem verecektir. Peki bu ne anlama gelir? Vatandaşlıkta ayrıntılı inceleme nedir? Bu blog, Yatırım Yoluyla Vatandaşlık alırken ayrıntılı inceleme kavramının ne anlama geldiğine dair genel bir bakış sağlayacaktır. Ayrıntılı incelemeye nasıl hazırlanılması gerektiğinin yanı sıra, yatırımcılar için ayrıntılı incelemelerin avantajı ve başvuruda hata yapmama yollarını bu yazıda öğreneceksiniz.

Vatandaşlıkta Ayrıntılı İnceleme Nedir

• CBI sürecinde ne kadar ilerlediğinize bağlı olarak, aslı “due dilligence” olan ve Türkçeye ayrıntılı inceleme, ön inceleme ya da durum tespiti gibi ifadelerle geçen aşamaya gelmiş olabilirsiniz. Ancak bu terime nispeten aşina olsanız bile aklınızda şu soru olabilir: “Ekonomik vatandaşlık bağlamında ayrıntılı inceleme ne anlama gelir?”
• Her ekonomik vatandaşlık programı yatırım için farklı yollar sunsa da birçoğu ya ülkeye bir mali bağışta bulunulmasını ya da onaylanmış bir gayrimenkul projesine yatırım yapılmasını ister. Bunun karşılığında da vatandaşlık ve pasaport verirler.
• Seçtiğiniz CBI programı fark etmeksizin, Yatırım Yoluyla Vatandaşlık için ayrıntılı incelemeden geçmek, başvurunun asıl aşamalarından bir tanesini oluşturur. Ayrıntılı inceleme ilk olarak, başvuran kişinin gerekli olan birkaç farklı belge ve formdan oluşan CBI başvurusunu denetlemeden geçer. Her CBI programının farklı belge/materyal şartı olsa da birçoğu sizden şunları kesinlikle isteyecektir:
  • Tanımlayıcı belgeler (nüfus cüzdanı, pasaport vb.)
  • Mali materyaller (banka hesabı numarası, gelirinizin ve servetinizi oluşturan diğer kaynakların bilgileri, çalışma geçmişi vb.)
  • Kişisel referanslar
  • Suç geçmişi
• Ayrıntılı inceleme, CBI başvurunuzu elden geçiren yetkili ve görevliler tarafından yapılır (yani ilk önce başvuru yapılması gerekir) ve yukarıda bahsi geçen formların (tamamlanmış CBI başvurunuz) yanı sıra, kişi hakkında ulaşılan diğer bilgileri kullanarak vatandaşlığa başvuran kişiyi detaylı bir şekilde araştırma anlamına gelir. Ayrıntılı incelemeyle şu bilgiler doğrulanmaya çalışılır:
  • Kimliğiniz (söylediğiniz kişi olup olmadığını)
  • Mali profiliniz (CBI yatırımını ve onunla birlikte gelen masraflar ile gelecekteki masrafları karşılayacak kaynağınızın olup olmadığı)
  • Güvenlik profiliniz (suç geçmişinizin olup olmadığı, yani vatandaşlık almaya çalıştığınız ülkenin güvenliği için bir tehdit oluşturup oluşturmadığınız).

Ayrıntılı incelemeye nasıl hazırlanılır

• Bir yatırımcı olarak sizden istenen bilgileri düzenli ve tutarlı bir şekilde aktaran gerekli belge ve materyalleri hazırlayarak ayrıntılı incelemeye hazırlanabilirsiniz.
• Başvurunuzda nasıl şüphe çekmeyeceğinizi mi merak ediyorsunuz? Bilgileri mümkün olduğunca detaylı, tutarlı ve düzenli bir şekilde yazın. Eğer mali durumunuzu abartırsanız (geliriniz, yatırım akışınız gibi) başvurunuz muhakkak şüphe çekecektir.
• Varlıklarınızı ya da hileli/suç geçmişinizi CBI görevlilerinden saklamaya çalışmayın. CBI görevlilerine yalan söylediğiniz ya da onları kandırmaya çalıştığınız ortaya çıkarsa başvurunuz tehlikeye girecektir.
• CBI verdiğiniz belgeleri inceleyip hakkınızda başka bilgiler toplayarak kimliğinizi, suç geçmişinizi (ya da suç geçmişinizin olmamasını) ve mali profilinizi onayladıktan sonra, başvurunuz için bir karara varılır. Başarılı bir CBI başvurusu, verilerin bilgilerde hiçbir şüpheye mahal bırakmayandır. Yani vatandaşlık ücretlerini karşılayabilecek, temiz bir suç geçmişi olan ve ülke için herhangi bir risk teşkil etmeyen biridir.
• Ayrıntılı inceleme için gerekenler biraz meşakkatli görünebilir ama bu en nihayetinde itibarlı bir CBI programı için elzem bir süreçtir. Bir yatırımcı olarak siz de bu tarz meşakkatli mali ve güvenliğe ilişkin kontrollerin yapıldığı bir CBI programına başvurmak istersiniz. Bu denli ciddi bir ayrıntılı incelemeye sahip CBI programlarının avantajı, kişinin katılacak olduğu programın sahiciliğini doğruluyor olmasıdır. Biz ayrıntılı inceleme yapmayan programlardan uzak durmanızı öneririz.
• Ayrıntılı inceleme en nihayetinde iki taraf için de geçerlidir! Bir yatırımcı olarak sizin de kendi ayrıntılı incelemenizi yapıp vatandaşlık almayı umduğunuz ülkelerin programlarını kontrol etmeniz gerekir. İtibarlı bir pazarlama acentesi de size tam olarak bu konuda yardımcı olur.

• Guide Consultants ulaşarak piyasadaki çeşitli CBI programları hakkında bilgi alabilir ve birine başvurmaya karar verirseniz ayrıntılı incelemeyi başarıyla geçeceğinizden emin olabilirsiniz.